公司信息披露

beplay2官网 (“公司)是一家在beplay2州注册的投资顾问公司,位于beplay2州坦帕. 本公司及其代表遵守本公司客户所在州对beplay2州注册投资顾问现行的备案要求. 公司只能在其注册的州进行业务,或有资格获得豁免或排除注册要求. 公司网站仅限于发布有关其咨询服务的一般信息, 以及获得额外的投资相关信息, 出版物, 和链接. 相应的, 任何消费者和/或潜在客户不应将本公司网站在互联网上的公布解读为本公司招揽或企图影响证券交易, 或提供个性化的薪酬投资建议, 在互联网上. 任何后续, 公司与潜在客户的直接沟通应由在潜在客户所在州注册或有资格获得豁免或排除注册的代表进行. 查阅有关公司注册状况的资料, 请与美国证券交易委员会(SEC)或“公司”保持通知备案的州的州证券监管机构联系. 公司当前关于公司经营活动的书面披露声明副本, 服务, 和费用可由公司书面要求. 本公司不就准确性作出任何陈述或保证, 及时性, 适用性, 完整性, 或由任何非附属第三方准备的任何信息的相关性, 不论是否与本公司网站相连或在此成立,均不承担任何责任. 所有这些信息仅为方便起见而提供,所有用户都应得到相应的指导.

请记住,不同类型的投资涉及不同程度的风险, 不能保证任何特定投资或投资策略(包括公司承担或推荐的投资策略)的未来表现, 将会盈利或等同于任何历史业绩水平.

公司网站的某些部分(i.e. 通讯、beplay2、评论等.)可以包含对, 和/或提供访问, 公司(以及其他投资和非投资专业人士)的职位和/或推荐. 由于各种因素, 包括不断变化的市场环境, 此类讨论可能不再反映当前的立场和/或建议. 此外, 任何客户或准客户均不应认为任何该等讨论视为收到, 或代替, 来自公司的个性化建议, 或从其他投资专业人士. 公司既不是律师也不是会计师, 网站内容的任何部分都不应被解释为合法的, 会计或税务咨询. 非附属评级服务和/或出版物的排名和/或认可,不应被客户或潜在客户理解为,如果聘用beplay2金融顾问,他/她将获得一定程度的结果的保证, 或者继续参与, 提供投资咨询服务, 也不应被视为任何客户目前或过去对beplay2金融顾问公司的认可. 杂志排名, 和其他人, 一般来说,他们的选择完全基于公认的顾问准备和/或提交的信息. 排名通常仅限于参与的顾问.

任何客户或潜在客户使用公司网站内包含或链接的任何经济计算器或类似的交互式设备, 客户和/或潜在客户承认并理解使用任何此类计算器/设备所产生的信息, 不是, 不应该被解释, 以任何方式, 作为收到, 或代替, 来自公司的个性化个人建议, 或从其他投资专业人士.

每位客户和潜在客户都同意, 作为其访问公司网站的先决条件, 释放并控制公司, 其军官, 董事, 主人, 员工和代理因其任何行为和/或疏漏而产生的任何和所有不良后果,且该行为和/或疏漏独立于其收到公司个性化的个人建议.

三一财富证券提供的证券, 有限责任公司, 美国金融业监管局成员/ SIPC, beplay2州坦帕市12街2号401 S, 33602, beplay2州坦帕市100号锚广场4301,33634, 电话: . beplay2金融顾问公司. 和三一财富证券有限责任公司是关联公司. beplay2金融顾问公司. 三一财富证券有限责任公司不提供税务建议. 任何关于税收的讨论都是为了提供信息. 你应该向律师或会计师咨询有关税务方面的建议. 投资是有风险的,包括可能损失本金. 请考虑投资目标, 风险, 在投资前仔细考虑任何证券的收费和费用.

本信函严格适用于居住在以下州(输入注册州)的个人:. 不可能提供或接受任何居民以外的具体州引用.

 

隐私政策的通知

事实

beplay2的财务顾问如何处理你的财务信息?

为什么?

金融公司选择如何分享你的个人信息. 联邦法律赋予消费者限制部分但非全部共享的权利. 联邦法律也要求beplay2告诉你beplay2是如何收集的, 分享, 并保护您的个人信息. 请仔细阅读本通知,了解beplay2是做什么的.

什么?

beplay2收集和共享的个人信息类型取决于您提供给beplay2的产品或服务. 这些信息包括:

  • 社会保险号码和收入
  • 帐户余额及资产
  • 交易历史记录
  • 与客户确认其他信用记录,如信用记录和信用评分
如何?

所有的金融公司都需要共享客户的个人信息来进行日常业务. 在下一节中, we list the reasons financial companies can 分享 their customers’ personal information; the reasons FFA chooses to 分享; and whether you can limit this sharing.

beplay2可以共享您的个人信息的原因 FFA是分享? 你能限制这种分享吗?

为beplay2的日常业务目的-
例如处理您的交易, 保持你的账户(s), 回应法庭命令和法律调查, 或者向信用机构报告

是的

No

为beplay2的营销目的-
为您提供beplay2的产品和服务

是的

No

与其他金融公司联合营销

No

不适用

为beplay2的附属机构的日常业务目的-
关于您的交易和经历的信息

No

不适用

为beplay2的附属机构的日常业务目的-
关于你的信用状况的信息

No

不适用

为beplay2的附属机构向你市场

No

不适用

非联属公司向您推销

No

不适用

问题?

调用

beplay2是谁

谁提供此通知?

beplay2金融顾问公司.

beplay2所做的

FFA如何保护我的个人信息?

保护您的个人信息免受未经授权的访问和使用, beplay2使用符合联邦法律的安全措施. 这些措施包括计算机安全保护和安全文件和建筑物.

FFA如何收集我的个人信息?

beplay2收集您的个人信息,例如,当您:

  • 开一个户头
  • 银行活期存款
  • 寻求投资方面的建议
  • 签订投资咨询合同
  • 告诉beplay2你的投资或退休投资组合或收益

beplay2也会从其他公司收集您的个人信息.

定义

子公司

有共同所有权和控制权的公司. 它们可以是金融公司,也可以是非金融公司.

  • 三一财富证券有限责任公司

Nonaffiliates

没有共同所有权和控制权的公司. 它们可以是金融公司,也可以是非金融公司.

  • beplay2不与非联属公司分享,以便他们可以向您销售.

联合营销

非关联金融公司之间的正式协议,共同向您提供金融产品或服务.

  • beplay2不共同经营.

阿德第2A部分

家庭办公室:

beplay2州坦帕市12街2号401 S, 33602
beplay2州坦帕市100号锚广场4301,33634
(813) 333-1683

分支机构:

beplay2州奥兰多市华盛顿街622 E号320套房,邮编32801
(407) 557-8897

分支机构:

南Broad St 100号2100套房
费城,宾夕法尼亚州19110
(215) 330-2931

分支机构:

beplay2州迈阿密比斯坎大道1444号302室,33132
(305) 677-9099

分支机构:

劳拉街100 N号802套房
杰克逊维尔,beplay2州32202
(904) 371-4435

www.anachronistscookbook.com

2021年3月23日

这本小册子提供了beplay2金融顾问的资格和商业实践的信息, 公司(“FFA”, “顾问”, “us”, “we”, “beplay2的”). 如果您对这本小册子的内容有任何疑问, 请致电(813)333-1683或电邮至 杰森.mickool@anachronistscookbook.com. 本手册中的信息未经美国证券交易委员会(“SEC”)或任何国家证券管理机构批准或核实.

FFA是注册投资顾问. 注册投资顾问并不意味着任何水平的技能或培训. 顾问的口头和书面交流为您提供信息,您可以使用这些信息来决定是否聘用或保留他们.

有关该顾问的其他信息也可通过SEC网站查阅 www.adviserinfo.证券交易委员会.政府.

你可以通过使用一个独特的识别号码,即CRD号码来搜索这个网站. 顾问的CRD号码为288811. 美国证券交易委员会的网站还提供了与该顾问有关联的任何注册人员的信息, 或被要求注册, 作为投资顾问的代表.

第2项-重大变化

本修订小册子反映了阿德第2B部分小册子增编的变更. 这些改变包括以下内容:

  • 公司已更新分公司地址(封面).
  • 事务所更新了费用和报酬,并增加了其他顾问服务的选择(第4项), 第五项, 10项, 项目14).
  • 公司更新了外部业务活动(第10项).
  • 公司更新了个人交易和利益冲突(第11项).
  • 该公司已增加富达经纪服务有限责任公司作为托管人(第12项).

在未来, 本宣传册的这一部分将只讨论对宣传册所做的具体重大更改,并向您提供自本宣传册最后存档以来发生的所有重大更改的摘要. 本节还将确定beplay2上一次年度宣传册更新的日期.

beplay2将确保您在12月31日本公司财务年度结束后90天内收到本手册及后续手册的任何重大变更摘要. 当发生重大变化时,beplay2将提供其他正在进行的披露信息. beplay2还将为您提供如何获得完整的宣传册的信息. 目前, beplay2的小册子可随时索取, 免费, 通过联系杰森Mickool (813) 333-1683.

项目3 -目录

I 阿德第2A部分 ............................................................................................................................................................................................................................................................................................1

beplay2金融顾问公司...................................................................................................................................................................................................................................................................................1

第2项-重大变化.........................................................................................................................................................................................................................................................................................3

项目3 -目录.........................................................................................................................................................................................................................................................................................4

项目4——咨询业务介绍 ...............................................................................................................................................................................................................................................................5

项目5 -费用和赔偿 .............................................................................................................................................................................................................................................................................7

第6项:绩效收费与并行管理 ....................................................................................................................................................................................................................11

项目7 -客户类型 ..........................................................................................................................................................................................................................................................................................11

项目8 -分析方法、投资策略和损失风险 ...........................................................................................................................................................................................................11

项目9 -纪律资料 .............................................................................................................................................................................................................................................................................16

项目10 -其他金融业活动及其附属机构 ...........................................................................................................................................................................................................................17

项目11 -道德规范,参与或兴趣客户帐户和个人交易 ....................................................................................................................................................................18

项目12 -经纪实务 ...................................................................................................................................................................................................................................................................................20

项目13 -审查帐目 ...................................................................................................................................................................................................................................................................................23

项目14 -客户推荐和其他补偿 ...........................................................................................................................................................................................................................................23

项目15 -保管 ........................................................................................................................................................................................................................................................................................................23

项目16 -投资酌情权 ...............................................................................................................................................................................................................................................................................24

项目17 -有投票权的客户证券 .............................................................................................................................................................................................................................................................................24

项目18 -财务资料 .................................................................................................................................................................................................................................................................................24

项目19 -国家注册顾问的要求 ........................................................................................................................................................................................................................................25

项目4——咨询业务介绍

beplay2的咨询业务

FFA是一家注册投资顾问公司,为客户提供投资咨询和保险服务. beplay2是beplay2州的注册投资顾问.

beplay2通过与beplay2相关的投资顾问代表(“IAR”)提供投资建议. 这些人都有适当的执照, 合格的, 并被授权代表beplay2提供咨询服务. 此外,所有IARs都要求有大专学位或相应的商业经验.

该顾问由杰森Mickool于2017年创立,他担任首席合规官. beplay2为个人提供投资组合管理服务, 信托基金, 地产, 慈善组织, 公司及商业实体, 以及州政府或市政府机构.

beplay2坚持把客户利益放在第一位的原则, beplay2将为资产管理过程增加价值,赢得客户的信任和尊重. beplay2重视与客户的长期合作关系,beplay2将客户视为beplay2业务中的战略合作伙伴.

服务

beplay2可以和你合作, 以顾问身份, 创建投资政策声明(IPS),作为指导您的财富管理计划的路线图. 您的IPS将把您的财务状况的许多不同方面合并到一个旨在满足您的目标和目的的总体计划中. beplay2将创建一个正式的IPS,并在完成后将其交付给您.

beplay2不参与包装费用计划.

资产管理

FFA以自由裁量或非自由裁量的方式管理客户投资组合. FFA调整其咨询服务,以满足其个人客户的需求,并寻求确保, 连续地, 客户的投资组合是以与这些需求和目标一致的方式管理的. FFA在初始和持续的基础上与客户进行咨询,以评估他们的特定风险承受能力, 时间范围, 流动性限制及其他与投资组合管理有关的因素. 如果客户的财务状况发生变化,或者他们希望对其投资组合的管理施加任何限制,建议客户立即通知FFA. 如果FFA决定,客户可以对其账户的管理施加合理的限制或要求, 由其自行决定, 这些条件不会对管理战略的执行产生重大影响,也不会对公司的管理工作造成过重的负担.

FFA主要在各种共同基金中分配客户资产, 交易所交易基金(etf), 个人债务和股权证券, 期权和独立的投资经理(“独立的经理”),根据其声明的投资目标. 除了, FFA也可能建议某些符合条件的客户投资于私募证券, 其中可能包括债务, 汇集投资工具的股权和/或权益(e.g.、对冲基金).

在适当的地方, 本所也可能就任何类型的遗留头寸或客户投资组合中持有的其他投资提供建议. 客户可委托FFA管理并/或提供不由其主要托管人维护的某些投资产品的建议, 例如可变人寿保险和年金合同,以及雇主赞助的退休计划和合格的学费计划中持有的资产(i.e.529计划).

在这些情况下, FFA指导或推荐客户资产在产品中可用的各种投资选项中的分配. 这些资产一般由承保保险公司或产品供应商指定的托管人保管. FFA调整其咨询服务,以满足其个人客户的需求,并寻求确保, 连续地, 客户的投资组合是以与这些需求和目标一致的方式管理的.

FFA在初始和持续的基础上与客户进行咨询,以评估他们的特定风险承受能力, 时间范围, 流动性限制及其他与投资组合管理有关的因素. 如果客户的财务状况发生变化,或者他们希望对其投资组合的管理施加任何限制,建议客户立即通知FFA. 如果FFA决定,客户可以对其账户的管理施加合理的限制或要求, 由其自行决定, 这些条件不会对管理战略的执行产生重大影响,也不会对公司的管理工作造成过重的负担.

选择其他顾问

FFA可能会引导客户向第三方投资顾问咨询. 在为客户选择其他顾问之前, FFA将核实所有推荐的顾问是否获得了适当的许可, 请注意提交, 或在FFA向客户推荐该顾问的州获得豁免.

财务规划

作为beplay2与客户投资咨询关系的一部分,beplay2还提供财务规划服务. 基于费用的财务规划是一种综合关系,它将你的财务状况的许多不同方面纳入一个全面的计划,以满足你的目标和目的. 财务规划关系包括与你和/或你的其他顾问(律师)的面对面会议和临时会议, 会计师, 等.必要时).

在执行财务规划服务, beplay2通常会检查和分析你的整体财务状况, 其中可能包括税收等问题, 保险需求, 总体债务, 信贷, 业务规划, 退休储蓄和回顾你当前的投资计划. 根据beplay2与您合作的范围,beplay2的服务可能集中于所有或仅集中于其中一个领域.

您必须提供beplay2所要求的有关您收入的信息和文件, 投资, 税, 保险, 遗产规划, 等. beplay2将讨论您的投资目标, 需求和目标, 但你有义务通知beplay2任何变化. beplay2不会核实从您、您的律师、会计师或其他专业人员处获得的任何信息.

如果你让beplay2提供这些服务, 您将收到一份详细说明服务内容的书面协议, 费用, 关系的条款和条件. 您也将收到这本小册子. 您没有义务通过beplay2执行建议. 您可以通过您选择的任何金融机构来实施您的财务计划.

beplay2从各种公开的来源获取信息. beplay2没有任何关于任何被推荐的投资的内部私人信息. beplay2提出的所有建议都是基于beplay2的专业判断. beplay2不能保证beplay2的任何建议的结果. 选择听从哪个建议是你的决定.

截至12月31日, 2020, beplay2有16美元,890,165美元,14美元,028,管理下的非自由支配资产为628笔.

项目5 -费用和赔偿

资产管理

本计划提供投资管理服务,并收取费用, 这意味着客户根据所管理的资产支付单一的年化费用. 本所还提供项目之外的咨询服务,费用安排与下面讨论的不同.

管理费取决于客户投资组合的规模和组成,以及提供服务的类型和提供服务的代表. 最高收费将基于以下混合收费表:

投资组合价值 费了
第一个250000美元 2.65%
下一个250000美元 2.45%
下一个500000美元 1.90%
下一个1000000美元 1.65%
下一个3000000美元 1.65%
下一个5000000美元 1.40%
10000000美元以上 1.40%

请注意:费用差异-利益冲突. FFA的代表在上述费用表的参数范围内确定客户应支付的咨询费金额, 哪个可能会带来利益冲突. 任何客户所收取的费用都不会超过所反映的最高年度百分比费用. 因此,处境相似的客户可以支付不同的咨询费用. FFA的咨询服务也可以从其他顾问处获得,每年收取较少的咨询费百分比. 每个客户在决定是否接受FFA的服务时,都应该考虑到这一潜在的费用差异. FFA首席合规官, 杰森Mickool, 客户或潜在客户可能有关于上述潜在费用差异和相应的利益冲突的任何问题.

年费按比例收取, 提前, 基于上一个结算期最后一天FFA所管理资产的市场价值. 而计费的时间在客户之间是可协商的和可变的, 一般, 所有费用按季度收取, 提前. 如果在签订合同前至少48小时未向客户提供宣传册文件副本, 客户有五个工作日的时间取消合同, 而不受惩罚.

在某些项目, 公司可按以下方式调整计费:如果资产超过100美元,在开票期开始后存入或从帐户中取出000, 就这些资产应付的费用将根据投资组合价值的中期变化进行调整. 在课程的最初阶段,费用按比例计算. 本协议终止时, 最后计费期的费用是按比例通过终止的有效日期和费用的未偿还余额或未赚的部分被收取或退还给客户, 适当的.

另外, 本所就某些客户资产提供的资产管理服务(e.g.、持有资产、住宿帐户、另类投资等.), FFA可以协商不同于上述范围的费率.

费的自由裁量权

以上费用表是所收取的最高费用. FFA, 由其自行决定, 可以根据某些标准协商收取较低的费用, 例如预期未来的收入能力, 预计未来追加资产, 需要管理的资产金额, 相关的账户, 账户组成, 已有的客户关系, 客户保留和公益活动.

费用借记

本公司的协议以及与任何金融机构的单独协议一般授权FFA和/或独立经理从其客户账户中扣除项目费用,并直接将该费用汇给FFA或独立经理. FFA推荐的任何金融机构均同意向客户发送不少于每季度的结算单,说明从该账户中支付的所有金额, 包括直接支付给FFA的项目费用. 或者,客户可以选择让FFA寄给他们一张付款发票. FFA在向客户发送发票的同时向托管人发送发票.

账户增加及提款

客户可随时增减或提款, 由FFA有权终止帐户. 附加条款可以是现金或证券,但本公司保留清算任何转让的证券或拒绝接受特定证券进入客户账户的权利. 客户可在通知FFA后提取账户资产, 根据通常和习惯的证券结算程序. 然而, FFA将其投资组合设计为长期投资,撤回资产可能会影响客户投资目标的实现. FFA可就转让证券的选择和影响与其客户进行磋商. 建议客户在转让证券时进行清算, 他们可能要支付交易费用, 按共同基金水平分摊的费用(i.e. 或有递延销售费用)和/或税务分枝.

其他顾问费用的选择

FFA可能会引导客户向第三方投资顾问咨询. FFA将从指导这些客户的顾问那里收取一定比例的费用. 分摊的费用可协商,不得超过任何监管机构规定的限制. 终止要求的通知和第三方投资顾问的费用支付将取决于选定的具体第三方顾问.

FFA可以明确地将客户导向晨星咨询服务公司(晨星). 年费表如下:

总资产 FFA的费用 晨星公司的费用 总费用
$1- $500,000 0.75% 0.55% 1.30%
$500,001 - $1,000,000 0.75% 0.50% 1.25%
$1,000,001 - $2,000,000 0.75% 0.45% 1.20%
$2,000,001 -及以上 0.75% 0.40% 1.15%
 

FFA可能会专门将客户导向Brinker咨询服务(Brinker). 年费表如下:

总资产 FFA的费用 Brinker费 总费用
所有资产 2.51% 0.14% 2.65%
 

选择其他顾问的费用按季度提前支付.

选择晨星咨询服务公司作为第三方顾问的费用由晨星咨询服务公司直接从客户账户中扣除. FFA then receives its portion of the 费用 from 晨星 Advisory 服务; FFA does not directly deduct the advisory 费用.

选择Brinker咨询服务作为第三方顾问的费用由Brinker咨询服务直接从客户账户中提取. FFA then receives its portion of the 费用 from Brinker Advisory 服务; FFA does not directly deduct the advisory 费用.

第三方费用

beplay2的费用不包括经纪佣金, 交易费用, 及其他有关费用. 你可能会招致保管人强加的某些费用, 第三方投资公司及其他第三方. 其中包括经理收取的费用, 保管的费用, 递延的销售费用, 零批差异, 转让税, 电汇及电子基金费用, (三)经纪账户和证券交易的其他税费. 共同基金, 货币市场基金和交易所交易基金(etf)也收取内部管理费, 基金的招股说明书披露了哪些内容. 这些费用可能包括, 但并不局限于, 管理费用, 前期销售费用, 其他基金费用. beplay2提供的某些策略可能涉及对共同基金和/或etf的投资. 有载和无载共同基金可以支付年度分配费用, 有时称为“12(b)(1)费用”. 这12(b)(1)费用来自基金资产,因此间接来自客户的资产. beplay2不会从这些费用中得到任何补偿. 所有这些费用都是贵方付给beplay2的管理费之外的费用. 您应审阅所有收取的费用,以充分了解您将支付的费用总额. 与beplay2所提供的服务类似的服务在其他地方可能会比beplay2所收取的费用多或少. beplay2的经纪业务将在项目12 -经纪业务中详细讨论.

财务规划与咨询

FFA通常根据客户所持有的净资产或资产收取固定的费用,以提供财务规划和咨询服务. 这些费用可以协商, 但一般在200美元到7美元之间,500英镑(以固定费用为基础),或不超过计划或咨询中涉及的净资产或资产的2%, 视乎服务的范围和复杂性,以及提供财务规划和/或咨询服务的专业人士. 如果客户通过杰森Mickool作为三一财富证券的注册代表购买产品, 有限责任公司, 顾问可能, 但并不是必须的, 根据为财务规划和/或咨询服务支付的金额,抵消所有或部分服务费用.

财务规划和/或咨询业务的条款和条件在咨询协议中规定,在财务计划交付和满意后,将收取欠款.

其他补偿

FFA的某些个人将从销售证券和/或投资产品中获得与他们作为三一财富证券注册代表的角色相关的额外补偿, 有限责任公司或其他经纪人/交易商.

而FFA始终致力于将客户的利益放在首位,这是beplay2受托责任的一部分, 获得额外补偿的可能性会产生利益冲突, 可能会影响某些人在提出建议时的判断. beplay2要求所有IARs在提出此类建议时披露这一利益冲突. 也, 我方要求IARs披露客户可从与我方无关的其他注册代表处购买推荐证券.

FFA的某些个人还可以从销售保险产品中获得额外补偿. 他可能有资格因推荐某些类型的保单或其他投资产品而获得奖励(包括奖金,如旅行或奖金).

而FFA始终致力于将客户的利益放在首位,这是beplay2受托责任的一部分, 获得激励奖励的可能性产生了利益冲突, 可能会影响他们的判断. beplay2要求所有IARs在提出此类建议时披露这一利益冲突. 也, 我方要求IARs披露,客户可以从与我方无关的其他保险代理人处购买推荐的保险产品.

第6项-绩效收费和并行管理

beplay2不收取任何绩效费用. 这些费用是基于客户资产的资本收益或资本增值的份额.

项目7 -客户类型

beplay2为个人提供投资组合管理服务, 信托基金, 地产, 慈善组织, 公司, 业务实体, 以及州政府或市政府机构.

项目8 -分析方法、投资策略和损失风险

We use multiple analyses methods and strategies as part of our overall investment management discipline; the implementation of these analyses as part of our investment advisory 服务 to you may include any, 以下的全部或组合:

基本面分析

基本面分析是一种试图通过关注影响公司实际业务和未来前景的潜在因素来确定证券价值的技术. 基本面分析是用真实数据来评估证券的价值. 它指的是分析一个金融实体的经济状况,而不是仅仅分析其价格变动.

执行基本分析的最终目标是产生一个beplay2可以与证券当前价格进行比较的价值, 目的是弄清楚该证券应持有何种头寸(定价过低=买入), 高价卖出或卖空.

现代投资组合理论

beplay2使用现代投资组合理论来帮助选择beplay2在您的帐户中使用的资金.

现代投资组合理论试图把市场作为一个整体来理解, 而不是寻找每个投资机会的独特之处. 投资是用统计方法描述的, 在预期的长期回报率和预期的短期波动方面. 波动性等同于“风险”,衡量一项投资的糟糕年份可能比平均水平差多少. 最终目标是确定您可接受的风险承受水平, 然后找到一个在这种风险水平下拥有最大预期回报的投资组合.

技术分析

技术分析是一种试图通过开发基于价格和交易量转换的模型和交易规则来确定证券价值的技术. 技术分析假设市场价格反映了所有相关信息,因此分析侧重于证券交易行为的历史,而不是外部驱动因素,如经济因素, 基本事件和新闻事件. 技术分析的实践包含了理解市场参与者如何感知和对相关信息采取行动的重要性,而不是聚焦于信息本身. 最终, 技术分析师通过评估市场趋势等因素来开发交易模型和规则, 市场参与者的行为, 供求、定价模式和相关性.

和其他类型的分析一样, the predictive nature of technical analysis can vary greatly; models and rules are often modified and updated as new patterns and behaviors develop. 过去的表现不能作为未来回报的指标.

有针对性的资产配置

beplay2编制了6个有针对性的资产配置模型组合,涵盖从保守收入导向到非常激进的增长导向等方方面面. beplay2将为您分配一个符合您的目标和时间范围的目标组合, 在处理风险级别时,您可以放心地假设. The strategic model portfolio allocation remains constant; your specific portfolio model may change infrequently to reflect shifts in your risk tolerance and goals. beplay2定期筛选和选择基金和证券,以增加或从模型投资组合中删除. 在任何一年里,市场波动达到15%或以上后,都可以进行再平衡,但每年至少要根据你的财务状况进行一次年度回顾.

周期性分析

虽然beplay2不试图把握市场时机, 根据金融市场的长期和短期趋势以及国家和全球经济的整体表现,beplay2可以将周期分析与其他策略结合使用,以帮助确定是否需要在投资策略中进行调整.

投资策略

为了执行这个分析,beplay2使用了许多beplay2,例如:

  • 晨星
  • 财经报纸和杂志(e.g. 《beplay2》《beplay2官网》等等.)
  • 年度报告,招股说明书,文件
  • beplay2稿和网站

beplay2用于实施任何投资建议给您的投资策略包括, 但不限于:

  • 长期购买-持有至少一年的证券
  • 短期购买——一年内卖出的证券
  • 交易证券在30天内售出
  • 卖空
  • 保证金交易
  • 期权书写,包括有盖期权、无盖期权或扩散策略.

损失的风险

beplay2不能保证beplay2的分析方法会产生回报. 事实上,损失本金总是一种风险. 投资证券有亏损的风险,你应该做好准备. 您需要明白,beplay2为您的帐户所作的投资决定取决于不同的市场, 货币, 经济, 政治和商业风险. beplay2为您做出的投资决策并不总是有利可图的,beplay2也不能保证任何水平的业绩.

与策略相关的所有风险清单, beplay2提供的产品和方法如下:

另类投资的风险

投资另类投资是一种投机行为, 并非适合所有客户, 适合有经验和经验丰富的投资者,他们愿意承担投资的高经济风险, 这可以包括:

  • 由于杠杆作用而损失全部或大部分投资, 卖空或其他投机行为
  • 缺乏流动性,可能没有二级市场的基金,没有预期发展
  • 的收益波动
  • 缺乏关于估价和定价的信息
  • 延迟报税
  • 与共同基金相比,监管更少,费用更高.

债券基金的风险

债券基金通常比货币市场基金风险更高, 很大程度上是因为他们的投资策略主要是为了提高债券基金的风险收益率,包括:

  • 赎回风险-利率下降将导致债券发行者在债券到期日之前赎回或赎回其高收益债券的可能性.
  • 信用风险-基金持有债券的公司或其他发行人可能无法偿还债务(包括欠债券持有人的债务)的可能性.    对于投资于保险债券或美国国债的债券基金来说,信用风险不是一个重要因素.S. 美国国债. 相比之下, 一般来说,投资信用等级较低的公司债券的风险较高.
  • 利率风险-利率上升时债券市场价值下降的风险. 因为这个, 投资任何债券基金都可能赔钱, 包括那些只投资保险债券或国库券的公司.
  • 提前偿还风险-债券提前偿还的机会. 例如, 如果利率下降, 债券发行人可能决定偿还(或“退休”)其债务,并发行利率较低的新债券. 当这种情况发生, 该基金可能无法将收益再投资于高回报或高收益的投资.

基本面分析风险

单独使用的基本分析有一些风险:

  • 影响公司盈利的因素有无数个, 以及它的股价, 随着时间的推移. 这些包括经济, 政治和社会因素, 除了各种公司的统计数据.
  • 所使用的数据可能已经过时.
  • 很难对这些因素给予适当的权重.
  • 它假定分析师是有能力的.
  • 它忽略了石油泄漏等随机事件的影响, 产品缺陷暴露, 以及天灾等等.

现代投资组合理论(MPT)

现代投资组合理论试图将市场作为一个整体来理解和衡量市场风险,试图降低投资于市场的内在风险. 然而,每一种金融投资策略都有损失本金的风险. 并非所有的投资决策都是有利可图的, 而且没有任何水平的性能保证.

周期性风险分析

在做投资决策时,将市场周期与其他投资策略结合在一起会很有用. 然而,市场周期并不总是可以预测的. 每种金融投资策略都有收益和风险. 并非所有的投资决策都是有利可图的, 而且没有任何水平的性能保证.

交易所交易基金(ETF)风险

大多数etf都是被动管理的投资公司,其股票在证券交易所买卖. ETF代表一种证券组合,旨在跟踪特定的市场细分或指数. etf有以下传统基金不具备的风险:

  • ETF股票的市场价格可能会以溢价或折价的价格进行交易;
  • An active trading market for an ETF’s 分享s may not develop or be maintained; and
  • 没有保证交易所维持ETF上市所需的要求将继续得到满足或保持不变

保险产品的风险

可变保险产品的收益率不稳定, 但随着股票的变化而变化, 作为投资选择的债券和货币市场子帐户. 并不能保证你的投资会有任何回报,而且你还面临着赔钱的风险. 在你考虑购买一个可变的产品之前,确保你完全理解它的所有条款. 仔细阅读招股说明书. 一些主要的风险包括:

  • 流动性和提前提款风险-在指定期限内提款可能会收取退换费, 可能长达6到8年. 在客户达到59岁半之前取款,除了按普通收入征税的任何收益外,通常还要缴纳10%的所得税罚金.
  • 销售和移交费用-基于资产的销售费用或移交费用. 这些费用通常会减少,并最终随着你持有股票的时间延长而消除. 例如, 退保费可以从第一年的7%开始,然后每年下降1%,直到降至零.
  • 费用和开支-有各种各样的费用和开支,可以达到2%或更多,如:
    • 死亡率和费用风险费用
    • 行政费用
    • 潜在基金费用
    • 任何特殊功能或骑手的收费.
  • 奖励积分——有些产品提供奖励积分,可以为每次保费支付的投资金额增加特定的百分比,从1%到5%不等. 然而,奖励积分通常不是免费的. 为了资助他们, 保险公司通常收取较高的死亡率和费用,并收取较长的退保费用期.
  • 担保——保险公司提供许多具体的担保. 例如, 他们可以保证死亡抚恤金或年金支付选项,可以提供终身收入. 这些保证只和提供保证的保险公司一样好.
  • 市场风险:股票型基金或债券型基金的整体价格在短期或长期内下跌的可能性. 股票和债券市场往往具有周期性, 有价格上涨的时期,也有价格下跌的时期.
  • 主要风险-投资价值下降的可能性, 或“亏钱,“从原始或投资金额.

共同基金的风险

下面列出了一些与投资共同基金相关的一般风险.

  • 国家风险—政治事件(战争)的可能性, 全国选举), 财政问题(通货膨胀加剧, 政府违约), 或者自然灾害(地震), 收成不好)会削弱一个国家的经济,并导致在那个国家的投资减少.
  • 货币风险-美国人投资外国证券的回报可能会减少,因为美元价值上升.S. 美元对外国货币. 又称汇率风险.
  • 收益风险-由于整体利率下降,固定收益基金的股息减少的可能性.
  • 行业风险-单一行业的一组股票由于该行业的发展而下跌的可能性.
  • 通货膨胀风险-生活成本的增加可能会降低或消除基金经通货膨胀调整后的实际收益.
  • 经理风险-积极管理的共同基金的投资顾问可能无法有效执行基金的投资策略,导致未能达到既定目标.
  • 市场风险:股票型基金或债券型基金的整体价格在短期或长期内下跌的可能性. 股票和债券市场往往具有周期性, 有价格上涨的时期,也有价格下跌的时期.
  • 主要风险-投资价值下降的可能性, 或“亏钱,“从原始或投资金额.

股票基金风险

整体“市场风险”对股票基金投资者构成最大的潜在危险. 股票价格会因多种原因波动, 比如经济的整体实力或对特定产品或服务的需求.

技术分析风险

  • 技术分析源于对市场参与者行为的研究,其有效性是一个有争议的问题.
  • Methods vary greatly and can be highly subjective; different technical analysts can sometimes make contradictory predictions from the same data.
  • 模型和规则可能招致足够高的交易成本.

总体风险

客户需要记住,过去的表现并不能保证未来的结果. 所有的基金都有一定程度的风险. 你可能会损失你投资的部分或全部资金, 包括你的校长, 因为基金持有的证券的价值会上下波动. 股息或利息支付也可能波动,或完全停止,因为市场条件的变化.

在你投资, 一定要阅读基金的招股说明书和股东报告,了解其投资策略和潜在风险. 高回报率的基金可能会承担超出你舒适水平的风险,而且与你的财务目标不一致.

而过去的表现并不一定能预测未来的回报, 它可以告诉你一个基金在一段时间内的波动性(或稳定性). 一般来说,基金的波动性越大,投资风险越高. 如果你需要你的钱在短期内达到一个财务目标, 你可能无法承担投资历史不稳定的基金的风险,因为你没有足够的时间安然度过股市的任何下跌.

项目9 -纪律资料

注册投资顾问须披露与任何法律或纪律事件有关的所有重大事实,这些事件将对您评估beplay2或beplay2管理层的诚信产生重大影响. beplay2没有任何关于顾问或beplay2的IARs的信息需要披露. beplay2坚持对所有IARs和员工的高标准.

项目10 -其他金融业活动及其附属机构

FFA的某些个人是三一财富证券的注册代表, 有限责任公司或其他经纪人/交易商.

FFA及其代表均未被注册为池运营商,也未申请成为池运营商, 或商品交易顾问或上述实体的相关人员.

其他金融行业附属机构

顾问的内部审计机构有以下需要披露的外部业务活动和/或从属关系.

杰森Mickool, 总统和FFA首席合规官, 同时也是三一财富证券的所有人, 有限责任公司, 代理/经销商. 因此,FFA和三一财富证券有限责任公司为共同所有. 不时地, 贾森•米库尔(杰森Mickool)将推荐证券产品,这些产品将通过他们的经纪人-交易商关系向他们支付佣金. 由于杰森Mickool受到另一位委托人的监督,以确保所有建议总是符合客户的最佳利益,因此这种利益冲突得到了缓解.

如前所述, FFA的某些个人是三一财富证券的注册代表, 有限责任公司或其他经纪人/交易商. 不时地, 他们将推荐证券产品,这些产品将通过他们的经纪人-交易商关系向他们支付佣金.

当提出这样的建议或销售时, 存在利益冲突,因为注册代表可能从销售这些产品中获得比从向您提供咨询服务中更多的佣金. beplay2要求所有IARs在提出此类建议时披露这一利益冲突. beplay2还要求IARs向客户披露,他们可以从与beplay2无关的其他代表处购买推荐的产品. beplay2的道德准则要求beplay2的IARs在任何时候都做符合客户最大利益的事情. beplay2的首席财务官监督所有的交易,以确保代表们把客户放在第一位, 而不是他们可能得到的佣金. 经纪人-交易商还监视所有交易,以确保它们适合客户.

杰森Mickool, 总统和首席合规官的顾问, 是否有持牌保险代理/经纪及多间公司. 这些产品的销售占了他大约40%的时间.

FFA的某些个人可能会推荐保险产品,也可能, 作为独立的保险代理人, 将推荐的保险产品销售给客户. 当提出这样的建议或销售时, 由于持牌IAR保险公司通过销售这些产品赚取保险佣金,因此存在利益冲突, 这可能会促使人们推荐这类产品. beplay2要求所有IARs在提出此类建议时披露这一利益冲突. 也, beplay2要求IARs披露客户可以从其他不属于beplay2的保险代理购买推荐的保险产品.

FFA可能会引导客户向第三方投资顾问咨询. FFA将从指导这些客户的顾问那里收取一定比例的费用. 分摊费用不得超过任何监管机构规定的限额. 这就产生了利益冲突,因为FFA有动机将客户导向第三方投资顾问,而这些第三方投资顾问为FFA提供更高的佣金分成. FFA将始终以客户的最大利益为出发点, 包括决定向客户推荐哪位第三方投资顾问. FFA将核实所有推荐的顾问是否获得了适当的许可, 请注意提交, 或在FFA向客户推荐该顾问的州获得豁免.

监督的人, 除了提供投资咨询和/或财务规划服务, 亦注册为利邦证券的经纪/交易商代理, 有限责任公司, 向客户提供各类证券产品. 被监管人可以从销售各种证券产品中收取佣金. 在共同基金的例子中, 被监督人也可以接收跟踪, 以12b- 1费用的形式, 现有共同基金仓位. 对于客户选择或由客户选择的项目组合管理计划, Stephen P Schmitt可能有权作为该公司的关联经纪人/经销商的代理人获得部分佣金, 三一财富证券有限责任公司, 佣金由客户承担. 佣金的收到带来了利益冲突,因为被监管人有激励以补偿为基础推荐产品. 本公司已采取政策和做法,旨在审查收到的补偿交易及其对客户的整体适当性.

受监管人作为保险代理人,可建议和进行保险交易. 被监管人接受保险交易的佣金. 佣金的收到带来了利益冲突,因为被监管人有激励以补偿为基础推荐产品. 本所采取的政策和做法要求活动符合商业荣誉标准和贸易原则,并且此类活动必须符合客户的需求.

监督人是蓝石乡村俱乐部的提速员.

监督人是Postmates的司机.

监督人是科尔百货的销售助理.

监督人是Postmates Delivery的送货司机.

项目11 -道德规范,参与或兴趣客户帐户和个人交易

一般信息

beplay2采用了一套道德规范,适用于公司所有受监督的人员,描述公司的高标准商业行为, 以及对你的信托责任, beplay2的客户. 《beplay2》包括有关客户信息保密的规定, 禁止内幕交易, 禁止散布谣言, 接受重要礼物的限制, 某些礼品和商务娱乐项目的报告, 以及个人证券交易程序. beplay2所有被监督的人员必须每年确认道德规范的条款, 或修改.

对客户账户的参与或兴趣

beplay2的合规政策和程序禁止任何与顾问有关的人在未经首席合委批准的情况下在客户账户中拥有权益或参与客户账户的利润.

禁止下列行为:

  • 使用任何手段、计划或诡计诈骗
  • 对重大事实的陈述不真实的
  • 省略陈述陈述所必需的重要事实, 根据它是在什么情况下产生的, 不误导
  • 从事任何欺诈性或欺骗性的行为、实践或商业活动
  • 从事任何操纵行为

客户和潜在客户可通过与首席财务官联系索取一份公司的《beplay2》.

个人交易

FFA的IAR可以为自己买卖证券,同时也可以向客户推荐. 这可能为FFA的代表提供一个机会,在向客户推荐相同的证券之前或之后买卖相同的证券,从而使代表从他们向客户提供的推荐中获利. 这是beplay2的程序,只交易相同的证券,beplay2已经向您提出了订单后. 这种交易可能会产生利益冲突. FFA将始终记录任何可能被解释为利益冲突的交易,并且当类似证券被买卖时,永远不会从事对客户不利的交易.

某些关联帐户可在符合本公司最佳执行义务的情况下,与您的帐户进行同一证券的合计交易. 当交易汇总时,各方将按其投资的比例分摊成本. beplay2将保留交易订单(指定每个参与帐户)及其分配的记录. 已完成的订单将按最初交易订单中指定的方式分配. 部分完成的订单将按比例分配. 任何例外情况将在命令中解释.

顾问制定个人证券交易政策,以监察“查阅人”的个人证券交易及持有证券情况. 该政策要求公司的访问人员在成为访问人员后十(10)天内向首席合规官或其指定人员提供其当前持有证券的书面报告. 另外, each Access Person must provide the Chief Compliance Officer or his/her designee with a written report of the Access Person’s current 证券交易委员会urities holdings at least once each twelve (12) month period thereafter on a date the Adviser selects; provided, 但在任何时候,顾问只有一个访问人员, 不得要求其提交上述证券报告.

为了确保beplay2在内幕交易中履行受托责任,beplay2建立了以下限制:

  • 本决定一经作出,本公司个人投资组合的任何证券均不得买卖, 全部的或部分的, 从顾问的国际会计准则的作用, 除非经合理询问的公众投资者也可获得该等信息. 在任何情况下,beplay2都不能把自己的利益置于你们的利益之上.

隐私声明

beplay2承诺保护您的机密信息,并对提供给beplay2的所有个人信息严格保密. 这些记录包括beplay2从您处收集的所有个人信息,或从其他公司获得的与他们提供的任何金融服务有关的个人信息. beplay2也要求与beplay2有交易往来的其他公司限制使用您的信息. beplay2的隐私政策可在要求.

的利益冲突

FFA的IAR可能对其个人投资账户采用与对其客户相同的策略. 这可能为FFA的代表提供一个机会,在向客户推荐相同的证券之前或之后买卖相同的证券,从而使代表从他们向客户提供的推荐中获利. 这是beplay2的流程,beplay2的IARs可能不会以一种从购买或出售证券中获益的方式下订单.

beplay2以受托人的身份行事. 如果你我之间发生利益冲突, beplay2将尽一切努力解决这场对你有利的冲突. 利益冲突也可能在beplay2建议的账户之间的投资机会分配中产生. beplay2将根据beplay2认为适合每个账户的情况来分配投资机会. beplay2努力做什么是公平的,并在beplay2建议的所有帐户的最大利益.

项目12 -经纪实务

选择托管人的因素

推荐托管人/经纪人-交易商, beplay2寻找一家提供相对较低交易费用的公司, 获得所需证券的途径, 交易平台, 和支持服务. beplay2可能会建议客户在使用beplay2的资产管理服务时使用嘉信理财作为其账户的合格托管人.

FFA推荐富达经纪服务有限公司(CRD# 7784).

软美元

嘉信理财和其他第三方管理机构可能向beplay2提供某些经纪和研究产品和服务,符合规则规定的“经纪或研究服务”. 这些研究产品和/或服务将协助IAR进行投资决策. 这种研究一般将用于为IAR的所有客户提供服务, 但客户支付的经纪佣金可能用于研究,而不是用于管理客户的帐户. 如果IAR善意地确定佣金相对于所收到的经纪和研究服务的价值而言是合理的,该帐户可以向经纪-交易商支付比其他合格的经纪-交易商可能收取的佣金更高的佣金.

因为软美元福利可以被认为是为顾问提供了一种福利,这种福利可能会导致客户支付比可用的最低佣金更多的佣金,而没有得到最大的福利, 他们被认为在建议或指导保管和第三方管理服务方面存在利益冲突. FFA通过首席合规官对软美元安排的强有力监督,缓解了这些利益冲突, 以保证软美元利益服务于客户的最大利益.

There may other benefits from recommending Charles Schwab or other third party managers such as software and other technology that (i) provide access to client account data (such as trade confirmations and account statements); (ii) facilitate trade execution and allocate aggregated trade orders for multiple client accounts; (iii) 提供研究, pricing and other market data; (iv) facilitate payment of 费用 from its clients' accounts; and (v) assist with back-office functions, 记录和客户报告.

其他服务可能包括, 但并不局限于, 性能报告, 财务规划, 联系人管理系统, 第三方研究, 出版物, 参加教育会议的机会, 圆桌会议和网络研讨会, 实践管理beplay2, 访问顾问和其他提供各种业务相关服务和技术的第三方服务提供商,FFA可以直接与他们签订合同. FFA可能会从产品赞助商那里获得研讨会费用报销,这可能是基于产品对其客户的销售.

软美元利益可以按比例分配给任何可能产生不同数额的软美元利益的账户.

FFA可能会建议客户在嘉信理财的嘉信理财顾问服务部门建立经纪账户 & Co.公司. (Schwab), 注册经纪自营商, 成员SIPC, 保管客户的资产,并为其账户进行交易. 理财顾问的客户有权决定是否将资产托管给嘉信理财, 包括这些帐户根据ERISA或IRA规则和条例, 在这种情况下,客户是作为计划担保人或个人退休账户持有人. FFA是独立拥有和经营的,不隶属于嘉信理财. 嘉信理财为FFA提供机构交易和托管服务, 嘉信理财的散户投资者通常无法获得哪些投资. 这些服务一般由独立投资顾问主动提供, 只要理财顾问客户的资产在嘉信理财顾问服务公司的账户中保留总数至少1,000万美元,他们就不收取任何费用. 嘉信理财的服务包括与证券交易执行有关的经纪服务, 监护权, 研究, 包括以建议的形式, 分析和报告, 共同基金和其他通常只有机构投资者才能获得的投资,或者需要更高的最低初始投资.

FFA客户账户由其保管, 嘉信理财一般不单独收取托管服务费用,但账户持有人通过佣金或其他与交易相关或基于资产的证券交易费用,对通过嘉信理财执行或结算到嘉信理财账户的证券交易进行补偿.

嘉信理财还向FFA提供其他对FFA有利但可能对其客户账户无益的产品和服务. 这些好处可能包括国家利益, 由嘉信理财顾问服务组织和/或赞助的地区性或FFA特定教育活动. 其他潜在利益可能包括嘉信理财顾问服务人员对FFA人员的偶尔业务款待, 包括吃饭, 体育赛事邀请, 包括高尔夫球锦标赛, 以及其他形式的娱乐, 其中一些可能伴随着教育机会. 其他这些产品和服务帮助FFA管理和管理客户的账户. 这些包括软件和其他技术(以及相关的技术培训),提供访问客户帐户数据(如交易确认和帐户报表), 促进交易执行(以及为多个客户账户分配合计交易订单), 提供研究, 价格信息和其他市场数据, 协助FFA从其客户账户中支付费用, 并协助后勤培训和支持工作, 记录和客户报告. 这些服务中的许多通常可以用于服务所有或一些相当数量的FFA账户, 包括嘉信理财顾问服务未维护的账户. 嘉信理财顾问服务还向FFA提供旨在帮助FFA管理和进一步发展其业务企业的其他服务. 这些服务可能包括专业遵从性, 法律及商务咨询, 关于实践管理的出版物和会议, 信息技术, 业务连续, 法规遵从性, 员工福利提供者, 人力资本咨询公司, 保险和市场营销. 除了, 施瓦布可能会提供, 安排和/或向供应商支付由独立第三方提供给FFA的此类服务. 嘉信理财顾问服务公司可对其本应收取的部分服务费用进行折扣或免除,或向FFA支付向第三方提供这些服务的全部或部分费用. 而, 作为受托人, FFA努力维护客户的最大利益, FFA建议/要求客户在嘉信理财的账户中保留其资产,可能部分基于FFA可获得的某些上述产品和服务及其他安排的利益,而不仅仅是基于其性质, 嘉信理财提供的托管和经纪服务的成本或质量, 这可能会造成潜在的利益冲突.

最佳执行

beplay2有义务为您寻求最佳的执行方式. 寻求最佳执行, 决定因素不是可能的最低佣金成本,而是交易是否代表了最好的定性执行, 考虑到经纪人-交易商服务的全部范围, 包括研究提供的价值, 执行能力, 佣金率, 声誉和响应性. 因此, beplay2将寻求有竞争力的佣金费率, 但beplay2可能无法为帐户交易获得尽可能低的佣金率.

为客户推荐提供经纪服务

选择和/或推荐经纪自营商, beplay2不会考虑是否会收到来自经纪-交易商或第三方的客户推荐.

导演经纪

如果客户要求FFA推荐经纪商-交易商/托管人执行和/或托管服务(不包括那些可能指示FFA使用特定经纪商-交易商/托管人的客户), FFA一般建议在嘉信理财保留投资管理账户. 在聘请FFA提供投资管理服务之前, 客户将被要求与FFA签订正式的投资咨询协议,列出FFA管理客户资产的条款和条件, 以及与每个指定的经纪-交易商/托管人签订单独的托管/清算协议.

交易

每个客户帐户的交易一般会独立进行, 除非beplay2决定在大约同一时间为几个客户买卖同一种证券. 我方可(但无义务)合并或“批量”处理该等订单以获得最佳执行, 协商更优惠的佣金率或公平分配beplay2的客户在价格和佣金或其他交易成本的差异. 在这个过程, 交易将按平均价格分配给beplay2的客户,并在任何给定的一天按每个客户账户的购买和销售订单的比例分配.

项目13 -审查帐目

评论

评审至少每年进行一次或按照beplay2同意的方式进行. 评论将由杰森Mickool进行. 您可以请求更频繁的检查,并且可以为触发事件设置阈值,从而导致检查的发生. 一般, beplay2将密切关注经济的变化和变化, 投资客户资产的共同基金或公司的管理和结构的变化, 市场变化和修正.

报告

除了您的监护人提供的声明外,beplay2不提供任何其他声明, 连同发票副本.

项目14 -客户推荐和其他补偿

FFA从其指导客户的第三方顾问那里获得报酬.

FFA从嘉信理财获得经济利益,其形式是向beplay2公司和其他拥有嘉信理财账户的独立投资顾问提供支持产品和服务. 这些产品和服务, 他们如何使公司受益, 及相关利益冲突见上文(见项目12 -经纪实务). 嘉信理财的产品和服务的有效性并不基于beplay2公司提供特定的投资建议, 比如为beplay2的客户购买特定的证券.

项目15 -保管

beplay2没有任何账户或资产的实际监护权. 然而, 如果beplay2有能力从托管人那里扣除您的咨询费,beplay2可能被视为拥有您的账户的保管权. 持有和维护您的投资资产的经纪自营商或托管人至少应向您提交季度报表. beplay2敦促你仔细审查这些声明.

项目16 -投资酌情权

beplay2通常在顾问关系开始时从您处获得自由裁量权,以选择要买卖的证券身份和数量. 该信息在您与beplay2签署的咨询协议中进行了描述. 在所有情况下, 然而, 该自由裁量权的行使方式与您的账户所陈述的投资目标一致.

当beplay2在自由裁量的基础上管理资产, 您已授权beplay2在征得/不征得您同意的情况下决定以下事项:

  • 为您的帐户买卖的证券
  • 为您的帐户买卖的证券金额
  • 用于为您的帐户购买或出售证券的经纪人-交易商
  • 为你的证券交易支付给经纪人或交易商的佣金率.

如阁下未赋予beplay2全权管理阁下帐户的权力, 没有你的明确许可,beplay2不能在你的账户交易.

在选择证券及确定数额时, beplay2遵守投资政策, 您设置的限制和限制. 注册投资公司, beplay2交易证券的权力也可能受到某些联邦证券和税法的限制,这些法律要求投资多样化,并有利于一旦做出投资就持有.

在获得自由裁量权之前,客户必须签署咨询协议. 咨询协议的签署授予beplay2决定的权力, 未经具体客户同意, 帮助实现客户账户目标的买卖证券的数量和类型.

项目17 -有投票权的客户证券

由于所提供服务的性质, beplay2没有任何权力,也不代表顾问客户投票代理人. 您保留为您的投资组合中的任何和所有证券接收和投票代理的责任. beplay2可能会就你的代理人投票向你提供意见.

托管人将向您转发与您的账户资产有关的所有代理和股东通信的副本.

项目18 -财务资料

beplay2被要求向您提供有关beplay2财务状况的某些财务信息或披露. beplay2没有任何财务承诺会损害beplay2履行对贵方的任何合同和受托承诺的能力, beplay2的客户. beplay2并没有受到任何破产程序的影响. 在任何情况下,beplay2都不应收取超过500美元和超过提供咨询服务六个月前的咨询费.

项目19 -国家注册顾问的要求

校长

顾问中有一个主要人物,贾森·米库尔. 他是首席合规官,生于1969年. 他的教育信息, 商业背景, 及其他商业活动见以下表格阿德第2B部分小册子补充.

绩效费

beplay2不收取基于业绩的费用(基于资本利得份额的费用), 或资本增值, 客户的资产)为beplay2的正常资产管理帐户.

地披露事件

顾问和杰森Mickool都没有任何可报告的事件需要在此披露.

其他关系

顾问和杰森Mickool均与任何证券发行者无任何关系.


阿德第2B部分宣传册增刊-杰森·库尔特·米库尔

项目1 -封面页

杰森Mickool
CRD # 2606335

FFA
beplay2州坦帕市12街2号401 S, 33602
beplay2州坦帕市100号锚广场4301,33634

beplay2金融顾问公司.

家庭办公室:

beplay2州坦帕市12街2号401 S, 33602
beplay2州坦帕市100号锚广场4301,33634
(813) 333-1683

分支机构:

华盛顿东大街622号.,
320室,FL 32801
(407) 557-8897

分支机构:

南Broad街100号
费城,宾夕法尼亚州19110
(215) 330-2931

分支机构:

1444年比斯坎湾大道,
beplay2州迈阿密,302室,33132
(305) 677-9099

分支机构:

劳拉街100号,802室,
杰克逊维尔,32202
(904) 371-4435

www.anachronistscookbook.com

2021年3月12日,

本手册补充提供关于杰森Mickool的信息,并补充FFA(“顾问”)手册. 你应该收到那本宣传册的. 先生请联系. Mickool,如果您没有收到宣传册或如果您对这个补充的内容有任何问题.

关于杰森Mickool的更多信息,CRD# 2606335可在SEC网站上查看 www.adviserinfo.证券交易委员会.政府.

第2项-教育背景及工作经验

法定全名:Jason Kurt Mickool 出生年份:1969年

教育

布里斯托社区学院,福尔河,马萨诸塞州

商业史上

2017年5月-至今 在FFA CCO
2019年4月-至今 三一财富证券有限责任公司注册代表
2018年3月- 2019年4月 IFS证券的注册代表
2014年10月- 2018年3月 Purshe Kaplan Sterling Investments的注册代表
2013年7月- 2014年9月 Voya Financial Advisors公司 .投资顾问代表.
2012年5月- 2017年4月 Mickool财务高级的集团副总裁

项目3 -学科史

FFA和杰森Mickool都没有任何需要披露的纪律历史. 关于这一点的更多信息可以在 www.adviserinfo.证券交易委员会.政府

项目4 -其他经营活动

如上文第10项所述, 杰森Mickool是三一财富证券的注册代表, 有限责任公司. 有时, 他会推荐证券产品,这些产品可以通过他们的经纪人-交易商关系向他们支付佣金. 当提出这样的建议或销售时, 存在利益冲突,因为注册代表可能从销售这些产品中获得比从向您提供咨询服务中更多的佣金. Mr. Mickool每个月大约花80个小时在这个角色上. beplay2要求所有IARs在提出此类建议时披露这一利益冲突. beplay2还要求IARs向客户披露,他们可以从与beplay2无关的其他代表处购买推荐的产品. beplay2的道德准则要求beplay2的IARs在任何时候都做符合客户最大利益的事情. beplay2的首席财务官监督所有的交易,以确保代表们把客户放在第一位, 而不是他们可能得到的佣金. 经纪人-交易商还监视所有交易,以确保它们适合客户.

Mr. Mickool可能会推荐保险产品,也可能, 作为独立的保险代理人,向客户销售推荐的保险产品. 当提出这样的建议或销售时, 由于持牌IAR保险公司通过销售这些产品赚取保险佣金,因此存在利益冲突, 这可能会促使人们推荐这类产品. beplay2要求所有IARs在提出此类建议时披露这一利益冲突. 也, beplay2要求IARs披露客户可以从其他不属于beplay2的保险代理购买推荐的保险产品.

项目5 -额外补偿

作为三一财富证券的注册代表,杰森Mickool可能从销售保险和证券产品中获得额外补偿, 有限责任公司和作为各种承运人的持牌保险代理.

而奥. Mickool始终致力于将客户的利益放在首位,这是beplay2受托责任的一部分, 获得额外补偿的可能性会产生利益冲突, 可能会影响Mr. Mickool在推荐时的判断. beplay2要求所有IARs在提出此类建议时披露这一利益冲突. 也, beplay2要求IARs披露客户可以从与beplay2无关的其他注册代表处购买推荐证券.

项目6 -监督

杰森Mickool是首席合规官,执行公司的所有监督职责.

项目7 -国家注册顾问的要求

杰森·米库尔在这里没有可报告的事件.