共同基金的利润

我怎样才能保留更多的共同基金利润?

税法规定,如果你出售持有一年以上的资产,你可以支付较低的资本利得税. 短期收益——即出售持有一年或更短时间的资产所产生的收益——按最高边际所得税税率按普通收入征税.

这意味着,如果你多年来一直在购买股票或共同基金的股票,现在正考虑出售部分股票, 你的纳税义务可能会受到销售时间的显著影响.

对大多数投资者来说,主要的陷阱是美国国税局的“先进先出”政策. 简单的说, 这意味着IRS假设你卖出的第一股就是你购买的第一股. 因此,第一批进的股票就成为第一批出的股票. 作为一个结果, 如果你的股票增值了, 你从销售中获得的更多的钱将被视为资本利得而纳税.

幸运的是, is 另一种选择. 当你下卖出订单时, 指示你的经纪人或共同基金转让代理人出售你以最高金额购买的股票. 这将减少销售收入中可被视为资本利得的百分比,因此应纳税.

为了让这个策略奏效, 你必须详细说明你要出售的股票以及最初购买的时间. 请您的经纪人给您发送一份交易确认书,根据购买日期确定您想要交易的股票. 当你填写纳税申报单时,这将使你减少你的应税收益并使你的可抵扣损失最大化.

在某些情况下, 你最好把你买的第一批股票卖掉, 即使这会带来更大的收益. 如第一批股份按15%的长期资本利得率办理, 但最近购买的股票受到较高的短期利率的影响, 正确的选择可能并不明显. 经常咨询税务专业人士.

通过仔细检查你的经纪对账单, 你可以决定哪一股你花的钱最多. 然后你可以确切地指定你想出售的股票. 给聪明人一个忠告:把这个要求写下来. 如果国税局对交易提出质疑,就需要承担举证责任 你.

最后, 国税局还允许你通过计算你所有股票的平均成本来计算你的税基. 关于增值资产, 这将导致比第一批人更低的纳税义务, 先出规则将决定. 请注意, 虽然, 如果你选择平均, 你必须继续平均任何后续的销售.

使用系统, 最终,你出售股票的纳税义务可能会比IRS使用先入账的方式假定的要低, 出规则.

股票和共同基金的价值波动使股票, 当销售, 可能比它们的原价高还是低.

减税和就业法案, 于2017年12月签署成为法律, 在现行法律下,建立了适用这些利率的“断点”, 除了断点将根据通货膨胀进行调整.  这个法则也保留了3.8%净投资所得税(也称非劳动所得医疗贡献税).

调整后总收入超过200美元的纳税人,000 ($250,如已婚纳税人联合申报,则为000),另加3.根据《beplay2官网》的规定,对净投资收入征收8%的税.

共同基金按招股说明书出售. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、费用和费用. 招股说明书, 里面有关于投资公司的这个和其他信息, 能从你的理财专业中获得吗. 在决定是否投资之前,一定要仔细阅读招股说明书.

 

本通讯中的信息并不打算作为税收, 法律, 投资, 或退休建议或建议, 而且,人们可能不会为了避免任何联邦税收处罚而依赖它. beplay2鼓励您向独立的税务或法律专业人士寻求指导. 其内容来源于被认为是准确的来源. 所提供的信息和所表达的任何意见都不构成对购买或出售任何证券的邀请. 本材料由Broadridge Advisor Solutions撰写和编写. ©2021 Broadridge Financial Solutions, Inc.