共同基金的利润

如何保留更多共同基金利润?

税法的条款允许你在出售持有一年以上的资产时缴纳较低的资本利得税. 短期收益,即出售持有一年或更短时间的资产所产生的收益,将按照最高边际所得税率作为普通收入纳税.

这意味着,如果你多年来一直在购买股票或共同基金的股票,并正在考虑出售部分持股, 你的纳税义务可能会受到销售时间的显著影响.

对大多数投资者来说,主要的陷阱是美国国税局的“先入先出”政策. 简单的说, 这意味着国税局假设你出售的第一批股票就是你购买的第一批股票. 因此,第一批进来的股票就成为第一批出去的股票. 作为一个结果, 如果你的股票升值了, 你从出售中获得的更多的钱将被认为是应纳税的资本收益.

幸运的是, is 另一种选择. 当你下销售订单时, 指示你的经纪人或共同基金转移代理出售那些你以最高金额购买的股票. 这将减少可被视为资本利得的销售收入的百分比,因此应纳税.

为了让这个策略奏效, 你必须详细说明你要出售哪些股票以及最初购买的时间. 要求你的经纪人发送一份交易确认书,按购买日期确定你想交易的股票. 这将使您减少您的应税收益和最大限度您的扣除损失时,您填写您的纳税申报单.

在某些情况下, 你最好把你买的第一批股票卖掉, 即使这会带来更大的收益. 如果对第一股实行15%的长期资本利得率, 但最近购买的股票受制于较高的短期利率, 正确的选择可能并不明显. 一定要咨询税务专家.

通过仔细检查您的经纪对账单, 你可以确定哪些股票你花了最多的钱. 然后你就可以具体说明你想出售哪些股票. 给聪明人一句忠告:把这个要求写下来. 如果国税局对这笔交易提出质疑,举证责任就会加重 你.

最后, 美国国税局还允许你通过计算所有股份的平均成本来计算你的税基. 关于升值资产, 这样做的结果应该是税收负担低于第一次, 先出原则是必须的. 请注意, 虽然, 如果你选择平均, 你必须继续平均任何后续销售.

使用系统, 你出售股票的纳税义务可能会比国税局假设的先入税要低, 出规则.

股票和共同基金的价值波动,因此股票, 当销售, 可能比原始成本更值钱或更便宜.

减税和就业法案, 2017年12月签署成为法律, 根据现行法律规定了适用这些费率的“断点”, 除了断点将根据通胀进行调整.  该法律还保留了3.8%净投资所得税(也称为非劳动收入医疗保险贡献税).

经调整后总收入超过200美元的纳税人,000 ($250,如已婚人士共同报税,则须另缴3英镑.根据《beplay2》的规定,对净投资收入征收8%的税.

共同基金通过招股说明书出售. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、收费和费用. 招股说明书, 其中包含这个和其他有关投资公司的信息, 能从你的金融专业中得到什么. 在决定是否投资之前,一定要仔细阅读招股说明书.

 

本简讯中的信息并非用作税收, 法律, 投资, 或者退休建议, 而且,人们可能不会依靠它来逃避任何联邦税收处罚. beplay2鼓励您向独立税务或法律专业人士寻求指导. 这些内容的来源被认为是准确的. 所提供的资料或所表达的意见均不构成对任何证券的购买或销售的邀请. 本材料由Broadridge Advisor Solutions编写和准备. ©2021 Broadridge Financial Solutions, Inc.