个人投资组合:对社会责任投资的兴趣不断增长

U.S. 投资于社会责任战略的资产超过17美元.2020年初达到1万亿美元,较两年前增长42%. 可持续发展的, 负责任的, 而如今,在美国所有专业管理的投资中,近三分之一的投资来自于SRI.S. 资产.1 这种上升趋势表明,许多人希望他们的投资能够获得经济回报,并对世界产生积极的影响.



此外,人们也更广泛地认识到,良好的企业公民意识可以为企业带来利润. 良好的公众形象可能会增加销量和品牌价值, 保护环境的努力有助于降低成本, 提高利润率. 一些有害的商业行为现在被视为声誉或财务风险,可能会损害公司的长期前景.

环境、社会和治理的解释

社会责任投资战略包括环境, 社会, 和治理(ESG)以各种方式考虑投资决策. 上市公司的ESG数据通常与传统的财务数据一起由投资研究和评级服务提供. 一些突出的ESG问题的例子包括气候变化, 可持续发展的自然beplay2, 劳动和平等就业机会, 人权, 高管薪酬, 和董事会的多样性.

一种简单的排除方法(也称为负面筛选)可以让投资者避开那些从他们不愿融资的产品或活动中获利的公司和行业. 根据个人投资者的道德标准,这些选择可能存在很大差异, 哲学, 和宗教信仰, 但是酒精, 烟草, 赌博, 武器是典型的例外.

类似的, 积极的筛选可以帮助投资者识别具有更强的ESG记录和/或他们支持的政策和实践的公司. 影响投资是一种不太常见的战略,它直接针对具体的环境或社会问题,以取得可衡量的成果.

还有各种综合方法,将稳健的ESG数据与传统财务分析相结合. 这些人往往是主动和全面的,所以他们不太可能回避整个行业. 而不是, 分析师和投资组合经理可能会比较业内同行,以确定哪些公司在应对环境和社会挑战方面采取了更大的举措, 潜在地获得竞争优势.

投资机会

SRI策略中使用的投资工具包括股票, 共同基金, 交易所交易基金(etf), 和, 在较小程度上, 固定收益资产. 完全, 有800多家不同的投资基金纳入了ESG因素, 这一领域正在迅速扩张.2

许多SRI基金基础广泛且多元化, 有些是积极管理的, 还有一些公司用自己收集的社会责任投资股票来跟踪某一特定指数. ESG标准因SRI基金而异. 专业基金, 然而, may focus on a narrower theme such as clean energy; they can be more volatile 和 carry additional risks that may not be suitable for all investors.


ESG投资基金数量

2012年有361家ESG投资基金,2016年519家,2020年836家.

资料来源:美国SIF基金会,2020年


社会责任投资可以让你进一步发展自己的经济利益和一项对你来说很重要的事业. 此外, 最近的研究表明,你不应该为了支持自己的信念而接受低于标准的回报.3

和任何投资组合一样, 重要的是要注意风险的构成和水平,并监测投资表现. 如果你持有的任何资产不能继续满足你的需求,做好调整的准备, 无论是经济上还是哲学上.

SRI股票和基金的回报和本金价值随市场情况的变化而波动. 当股票出售时,其价值可能高于或低于其原始成本. 没有人能保证SRI基金能实现其目标. 分散投资并不能保证利润或防止投资损失.

投资基金通过招股说明书出售. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、收费和费用. 招股说明书, 其中包含这个和其他有关投资公司的信息, 能从你的金融专业中得到什么. 在决定是否投资之前,一定要仔细阅读招股说明书.