投资组合个人化:对社会责任投资的兴趣与日俱增

U.S. 投资于社会责任战略的资产高达17美元.2020年初为1万亿美元,较两年前增长42%. 可持续发展的, 负责任的, 和影响(SRI)投资现在占美国所有专业管理的投资的近三分之一.S. 资产.1 这种上升趋势表明,许多人希望他们的投资能够获得经济回报,并对世界产生积极影响.



人们也普遍认识到,良好的企业公民意识可以为企业的底线带来好处. 良好的公众形象可以增加销售和品牌价值, 保护措施可以帮助降低成本, 提高利润率. 一些有害的商业行为现在被视为声誉或财务风险,可能会损害公司的长期前景.

环境、社会和治理的解释

SRI战略包括环境, 社会, 和治理(ESG)以多种方式考虑投资决策. 上市公司的ESG数据通常与传统金融数据一起由投资研究和评级服务提供. 一些突出的ESG问题包括气候变化, 可持续发展的自然beplay2, 劳动和平等就业机会, 人权, 高管薪酬, 和董事会的多样性.

一个简单的排除方法(也被称为负筛选)允许投资者避开那些从他们不希望融资的产品或活动中获利的公司和行业. 根据个人投资者的道德标准,这些选择可能有很大的不同, 哲学, 和宗教信仰, 但是酒精, 烟草, 赌博, 武器是一些典型的例外.

类似的, 积极筛选可以帮助投资者识别具有较强ESG跟踪记录和/或它们支持的政策和实践的公司. 影响投资是一种不太常见的战略,直接针对具体的环境或社会问题,以实现可衡量的结果.

还有许多综合方法可以将稳健的ESG数据与传统的财务分析结合起来. 这些公司往往是主动和全面的,所以他们不太可能避开整个行业. 而不是, 分析师和投资组合经理可能会比较行业同行,以确定哪些公司在应对环境和社会挑战方面采取了更大的措施, 有可能获得竞争优势.

投资机会

SRI战略中使用的投资工具包括股票, 共同基金, 交易所交易基金(etf), 和, 在较小程度上, 固定收益资产. 完全, 有800多家不同的投资基金包含ESG因素, 这个领域正在迅速扩展.2

许多SRI基金基础广泛、多样化, 有些是积极管理的, 还有一些公司用自己收集的SRI股票来跟踪一个特定的指数. ESG的标准在不同的SRI基金之间差别很大. 专业基金, 然而, may focus on a narrower theme such as clean energy; they can be more volatile 和 carry additional risks that may not be suitable for all investors.


ESG投资基金数量

2012年有361家ESG投资基金,2016年有519家,2020年有836家.

资料来源:美国SIF基金会,2020年


社会责任投资可以让你进一步发展自己的经济利益和一项对你重要的事业. 此外, 最近的研究表明,你不应该为了支持自己的信念而不得不接受低于平均水平的回报.3

和任何投资组合一样, 重要的是要注意风险的构成和水平,并监测投资业绩. 如果你持有的资产不能继续满足你的需求,就要做好调整的准备, 无论是在经济上还是哲学上.

SRI股票和基金的回报和本金价值随市场状况的变化而波动. 股票出售时,其价值可能高于或低于最初的成本. 无法保证SRI基金能够实现其目标. 分散投资并不能保证利润或防止投资损失.

投资基金按招股说明书出售. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、费用和费用. 招股说明书, 里面有关于投资公司的这个和其他信息, 能从你的理财专业中获得吗. 在决定是否投资之前,一定要仔细阅读招股说明书.