难忘的生日

难忘的生日

随着年龄的增长,生日似乎变得不那么重要了. 它们可能无法提供分水岭时刻的影响,比如16岁获得驾照和18岁投票. 但从50岁开始, 有几个重要的生日会影响你的纳税情况, 医疗资格, 和退休福利.

50 -在59岁半之前从个人退休账户(ira)和合格雇主退休计划中获得的应税分配通常要受到10%的提前分配罚款(某些简单计划分配是20%),外加任何应缴的联邦所得税. 但如果你是一名合格的公共安全员工,你可以在离职后从你的合格退休计划中获得免收罚款的提款,如果你的雇佣关系在你50岁期间或之后终止.

55 -如果你不是一个合格的公共安全员工, 如果你的雇佣关系在你55岁或55岁之后终止,你可以在离职后从你的合格退休计划中扣除罚款.

59½ -在你年满59岁半后,从合格的退休计划和个人退休账户中提款都是免费的, 不管你是否还在工作. 普通所得税一般适用于这些分配. (在59岁半之前提款可能会被处以10%的联邦所得税罚款.)

62 -你有资格开始领取社会保障福利, 虽然你的福利会减少30%. 领取全部福利, 你必须等到“法定退休年龄”,根据你出生的年份,年龄从66岁到67岁不等.

65 -你有资格参加医疗保险. 医疗保险A部分:符合社会保障条件的人将自动获得医院保险福利. 医疗保险-福利是自愿的,按月支付保费. 在尽可能早的日期获得保险, 一般来说,你应该在65岁前两到三个月入学.1

72 -你必须开始从大多数递延税退休计划中提取最低分配,否则将面临50%的罚款. 每年所需的最低分配是根据联邦政府确定的预期寿命计算的.

来源:1)U.S. 卫生与公众服务部

 

本简讯中的信息并非用作税收, 法律, 投资, 或者退休建议, 而且,人们可能不会依靠它来逃避任何联邦税收处罚. beplay2鼓励您向独立税务或法律专业人士寻求指导. 这些内容的来源被认为是准确的. 所提供的资料或所表达的意见均不构成对任何证券的购买或销售的邀请. 本材料由Broadridge Advisor Solutions编写和准备. ©2021 Broadridge Financial Solutions, Inc.