什么是共同基金负担?

共同基金交易可能会很复杂, 尤其是伴随着这个过程的费用和开支. 了解共同基金的负担是很重要的, 或销售费用, 以及具体需要什么,这样你就可以做出明智的投资决定.

“负担”是向购买或赎回共同基金股份的投资者收取的费用. 这类似于投资者购买股票时支付的佣金. 一般有两种类型的销售负载. 如果在购买时需要销售负荷, it is called a “front-end” sales load; if it is charged when shares are redeemed, 这是一项延期或“后端”销售费用. 最常见的后端销售负载类型是“或有延迟销售费用”或CDSC. 数额将取决于投资者持有股票的时间, 如果他们被关押的时间够长,也没什么.

一般来说,经纪人和/或销售人员向你出售基金的报酬是多少. 例如, 销售负担可能有助于补偿一个在你们关系开始时陪伴你的金融专业人士, 了解你的目标,帮助你的投资计划. 一笔销售额也可以补偿经纪人与你保持联系并回答你的任何问题. 对于那些忙碌的人来说,这种交流尤其方便,因为他们对投资跟踪的想法不过是偶尔给他们的金融专业人士打个电话.

不收费的基金被称为“空载基金”.“这些基金由投资公司直接分配,因此不需要收取经纪服务费用.

尽管如此,所有的基金,即使是有负荷费的基金,也有管理费和费用. 为基金的管理而支付的管理费,通常以基金资产的一定百分比为基础. 还有12b-1费用, 或分配费用, 该基金补偿经纪人和其他共同基金卖家的广告和营销成本. 这些费用通常只占基金资产的一小部分.

收取销售费用的基金可能有较低的12b-1费用和管理费用, 所以当你决定购买哪种类型的共同基金时, 重要的是要审查所有的成本和费用,看看哪些基金可能最适合你的投资目的. 各个基金的费用和支出各不相同. 在评估不同的共同基金时, 假设一个费用较高的基金需要比另一个费用较低的基金产生更高的回报, 因为更高的费用会降低你的回报.

共同基金股票价格随市场情况波动. 股票出售时,其价值可能高于或低于最初的成本. 寻求更高回报率的投资也包含更大的风险.

共同基金按招股说明书出售. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、费用和费用. 招股说明书, 里面有关于投资公司的这个和其他信息, 能从你的理财专业中获得吗. 在决定是否投资之前,一定要仔细阅读招股说明书.

 

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