什么是共同基金负担?

共同基金交易可能很复杂, 尤其是考虑到这一过程的费用和开支. 了解共同基金的负担是很重要的, 或销售费用, 以及它们的具体内容,这样你才能做出明智的投资决定.

“负荷”是向购买或赎回共同基金股份的投资者收取的费用. 这类似于投资者购买股票时支付的佣金. 销售负载一般有两种类型. 如果在购买时需要销售负荷, it is called a “front-end” sales load; if it is charged when shares are redeemed, 这是一笔递延或“后端”销售费用. 最常见的后端销售负担是“或有递延销售费用”或CDSC. 数量将取决于投资者持有股票的时间, 如果他们被关押的时间够长,就什么都不是了.

负载通常补偿经纪人和/或销售人员向你出售基金. 例如, 在你们关系刚开始的时候,一个销售负荷可能会帮助补偿一个花时间陪你的金融专业人士, 了解您的目标,并帮助您的投资计划. 销售负荷也可以补偿经纪人与你保持联系并回答你的任何问题. 这种沟通对于那些忙碌的人来说特别方便,因为跟踪投资的想法不过是偶尔给他们的金融专家打个电话而已.

没有装载费的基金被称为“空载基金”.“这些资金由投资公司直接分配,因此不需要收取经纪服务费用.

尽管如此,所有基金,即使是收取负荷费的基金,也要收取管理费和费用. 管理费用于管理基金,通常按基金资产的一定百分比计算. 还有12b-1的费用, 或分配费用, 这就补偿了经纪人和共同基金的其他卖家的广告和营销成本. 这些费用通常只占基金资产的一小部分.

收取销售费用的基金可能会有较低的12b-1费用和管理费用, 所以当你决定购买哪种共同基金时, 重要的是要审查所有涉及的成本和费用,看看哪些基金可能最适合你的投资目的. 各基金的费用和支出各不相同. 在评估不同的共同基金时, 考虑一个费用和费用较高的基金需要比费用较低的基金产生更高的回报, 因为更高的费用会降低你的回报.

共同基金股票价格随市场情况而波动. 当股票出售时,其价值可能高于或低于其原始成本. 寻求获得更高回报率的投资也涉及更大的风险.

共同基金通过招股说明书出售. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、收费和费用. 招股说明书, 其中包含这个和其他有关投资公司的信息, 能从你的金融专业中得到什么. 在决定是否投资之前,一定要仔细阅读招股说明书.

 

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