遗产规划工具

我应该了解哪些重要的地产规划工具?

通过提前采取措施, 对如何回答这些问题有更大的发言权. 这不应该是这样吗?

遗嘱和信托是两种最受欢迎的遗产规划工具. 两者都允许你明确说明你希望如何分配你的财产, 但它们也远不止于此.

几乎每个人都需要遗嘱. 除了能让你决定财产的分配, 遗嘱让你有机会为你的未成年子女指定遗嘱执行人和监护人. 如果你没有通过遗嘱指定, 决定可能会留给法院. 记住,通过遗嘱分配的财产要经过遗嘱认证, 哪一个过程既耗时又昂贵.

信托不同于遗嘱,因为信托是实际的法律实体. 和遗嘱一样,信托会明确说明你希望如何分配你的财产. 信托让您定制您的财产分配与额外的优势,财产管理和遗嘱避免. 虽然信托提供了许多优势,但它们会招致前期成本和持续的行政费用. 信托的使用涉及一个复杂的税收法规网络. 在实施这些策略之前,你应该考虑有经验的遗产规划专业人士的法律和税务顾问的意见.

遗嘱和信托并非相互排斥. 虽然不是每个有意愿的人都需要信任,但所有有意愿的人都应该有意愿.

丧失能力和死亡对你的经济健康构成的威胁几乎一样大. 幸运的是,有一些工具可以帮助您应对这种威胁.

持久委托书是一份法律协议,它可以避免托管的需要,并使你能够指定谁将在你丧失行为能力时为你做法律和财务决定. 与标准的委托书不同,持久委托书在你丧失行为能力时仍然有效.

类似于持久委托书, 医疗代理是一份文件,在该文件中,您指定某人在您丧失行为能力时为您做出医疗保健决定. 你指定的人通常可以做出有关医疗设施的决定, 医学治疗, 手术, 以及其他各种医疗问题. 就像持久的委托书一样,医疗代理涉及到一些重要的决定. 在选择由谁来制作时要格外小心.

一个相关的文档, 生活将会, 也被称为对医生的指示或卫生保健指示, 说明在你丧失能力的情况下你将允许的生命维持治疗的种类. 该指令建立了你和主治医生之间的协议. 只有你能决定是否支持生命维持系统. 这使得生前遗嘱成为一种宝贵的遗产规划工具. 你可以使用一份生前遗嘱和一份持久医疗授权书. 请记住,管理生前遗嘱的确认和处理的法律可能因州而异.

遗产规划技巧

将所有重要的财务和法律信息保存在一个中央文件中,以供遗嘱执行人使用. 一定要包括:

•最后说明的信件
•医疗记录
•银行/业务报表
•收入和赠与税申报表
•保险政策
•头衔和契约
•遗嘱和信托文件

 

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