遗产规划工具

我应该了解哪些重要的遗产规划工具?

通过提前采取措施, 在如何回答这些问题上有更大的发言权. 这不应该是这样吗?

遗嘱和信托是两种最流行的遗产规划工具. 两者都允许你明确说明你希望如何分配你的财产, 但它们的意义远不止于此.

几乎每个人都需要遗嘱. 除此之外,你还可以决定自己财产的分配, 一份遗嘱让你有机会提名你的遗嘱执行人和未成年子女的监护人. 如果你没有通过你的意愿做出这样的指定, 这些决定可能会留给法院来做. 记住,通过遗嘱分配的财产要接受遗嘱认证, 这是一个耗时且昂贵的过程.

信托不同于遗嘱,因为信托是实际的法律实体. 就像遗嘱一样,信托阐明了你希望如何分配你的财产. 信托可以让你自定义你的遗产分配,并增加了物业管理和避免遗嘱认证的优势. 虽然信托公司有很多优势,但它们需要前期成本和持续的行政费用. 信托的使用涉及一个复杂的税收规则和法规网络. 在实施这些策略之前,你应该考虑一位经验丰富的遗产规划专业人士的建议,以及你的法律和税务顾问.

遗嘱和信托并非相互排斥. 虽然不是每个有遗嘱的人都需要信托,但所有有信托的人也应该有遗嘱.

无能对你的经济状况造成的威胁几乎和死亡一样大. 幸运的是,有一些工具可以帮助您应对这种威胁.

持久授权书是一种法律协议,它避免了托管的需要,使你能够指定谁将为你的法律和财务决定,如果你成为无行为能力. 与一般的授权书不同,持久授权书在你丧失行为能力时仍然有效.

类似于永久授权书, 医疗委托书是一份文件,在这份文件中,你指定某人在你丧失行动能力时为你作出医疗保健决定. 你指定的人通常可以对医疗设施做出决定, 医学治疗, 手术, 以及其他各种各样的健康问题. 就像持久授权书一样,医保委托书涉及一些重要的决定. 在选择他们的时候要非常小心.

一个相关的文档, 生活将会, 也被称为给医生的指示或卫生保健指示, 说明在你丧失能力的情况下,你将允许的维持生命的治疗方法. 指令在你和主治医生之间建立了一个协议. 支持还是反对生命维持系统只有你自己能做出决定. 这使得生前遗嘱成为一种很有价值的遗产规划工具. 你可以将生前遗嘱和永久医疗委托书结合使用. 请记住,有关承认和处理生前预嘱的法律可能因州而异.

遗产规划技巧

把所有重要的财务和法律信息放在一个中央文件中,以便你的遗嘱执行人查阅. 一定要包括:

•最后指令的信件
•医疗记录
•银行/业务报表
•收入和赠与税申报表
•保险政策
•产权和契约
•遗嘱和信托文件

 

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